恒大/大众的新动作,杀死中年人汽车冲动消费

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“衣、食、住、行、娱”,现代人类的5大刚需,在刚刚过去的7天时间里,已经发生了3次“运行规则”级别的改变。三者表面上看似并不相关,内核却是深度纠缠,这些纠缠,则在分别冲击着年轻人、中年人的消费欲,建立新的消费观。

房地产领域,为了避免在股市被摘牌,在倒计时2个月时,它终于放出了自己的三份财报,露出了真实的债务黑洞。总债务额2.44万亿元人民币,有息债务超过1.7万亿元。其债务数额也很好被量化,造价500亿元的福建号航母,能造48艘。体育娱乐圈最新拿下天价合同的姆巴佩,沙特球队对其的年薪报价为7.76亿美元,而折算一下,姆巴佩需要踢400年的球,能够还清恒大的债务。紧接着,是房地产行业发展方向的调整,从“有没有”向“好不好”发展,谋求改革供给侧。

而出行领域的规则变化,则同时关于恒大汽车的财报、大众汽车突发官宣7亿美元入股小鹏汽车。7月26日,恒大汽车董事会召开,2021年汽车业务亏损563.44亿元,2022年亏损276.64亿元,截止2022年12月31日,累计亏损989.06亿元,恒大汽车拥有的现金及现金等价物则为2.2亿元,而这一数值在2021年还有超过24亿元。不过,恒大汽车的亏损新闻,被同时间段突发的大众官宣入股小鹏汽车抢走头条,7亿美元取得小鹏汽车董事会观察员席位,持股4.99%。

而住、行、娱三者深度纠缠的点则在于,全球通胀压力之下,全球经济发生了相对受挫,资本开始陆续对压力进行分摊,世界新高的运动员工资如此,恒大的债务和大众的新投资均是同理。本就降低的社会消费欲,如今容不得新的黑天鹅。

恒大倒下,中年人不想再吃亏

恒大会不会倒下,会以什么方式倒下,重新复牌后会不会迎来国家队的救市等等,如今看来,只要它不是轰然倒下留下一片烂摊子,只要有人接盘与处理,那就不算重要。

不久前,乘联会秘书长崔东树的个人发言还历历在目“拉动经济,拉动汽车消费,靠不得Z世代的年轻人,要靠手握财富的中年人。”无关三观错对,中年人相对年轻人更有消费能力,是当今的真实写照。但,恒大所带来的种种,已开始对中年人完成了房产消费观的重整。

“原本2022年要交付的房,今年4月终于交付,没烂尾还不错。但,买房时1000多/平米的精装修标准,因为恒大给供应商结不了款,落实不了,最终用原本开卖价3万元的车位,把十几万的装修款抵了。”身边关于恒大房产此类的案例,比比皆是。

直接影响是,上一轮房地产消费的人群,开始防止自己再吃一次这样的亏。另外,结合着最新的房地产政策,因大多数人都已经有了房产,接下来要开始向“好不好”发力。借此可以预见的是,房价此前几十年的高增长状态,大概率将进入另一种状态。

而恒大和房地产如今的状态,还意味着另一件事,房地产、物业、新能源汽车所绑定的相关模式,造车并将之转化给房产业主,因自有物业则可打通充电补能等痛点,业务模式跑通后,还可以将之再次打包上市,获得融资,减轻企业债务等。如今,随着宝能因讨薪、与中炬高新的股东内斗升级频频登上热搜,随着恒大集团的财报和恒大汽车的财报发布,前景将被打上一个大大的问号。

而“你只管放心买,在小区装充电桩不是问题,还定期能有物业举办的自驾/车主活动”,这种充满消费欲望的故事,泡沫被戳破时,最受伤的群体就是中年人。年龄原因,要同时对子女和父母赡养的生活现状,都共同决定了,他们不能像年轻人那样有高容错率。年轻人可以觉得,下次更好,但中年人未必有下一次的机会。

所以,这甚至无关于恒驰造出来的车究竟有多强的产品竞争力,因为当商业模式遭遇问题时,靠车型的爆款其实也是短期行为。更何况,卖价17.9万元、7.8秒破百、续航602公里、智能量化亮点不突出的恒驰5,在品牌不知名的情况下甚至比销量冠军比亚迪宋PLUS更贵。让它承担这样的任务,显然是错位。

大众入股小鹏汽车,进一步杀死冲动消费

而在解析大众入股小鹏的重磅新闻之前,还是用恒大来做引子,会更方便理解。

以前的恒大已经实质性倒下,之中的原因因为“持续性不变的豪赌”,在地产领域,恒大的盈利模式是,1.先筹集资金然后拿地;2. 将拿到的地再次进行抵押,进行贷;3.再通过对中国房价的可预期上涨进行计算,算准上涨时机和自己的预售证办理进度;4. 实现低价拿地,高价卖房;5. 房屋的设计、建设等,通过外包+账期付款来实现周转,降低企业的成本。

通过对拿到最大的利润差,恒大在房地产能够通过不断加杠杆最终实现,5倍以上的收益。不过,在2021年,它原本计算到的房价上涨节点中,遭遇了新的三大房地产调控政策,包括:剔除预收款后的资产负债率大于70%、净负债率大于100%、现金短债比小于一倍,同时,各地房价限跌令的落地,恒大最终也碰壁减价甩货。

一系列的事实直接说明,随着经济等结构的变化,在中国此前十余年“主打一招鲜模式”,以相同方式能够持续获得高收益的思路,进入终结期。

恒大的案例如此,宁德时代曾毓敏办公室墙上那副著名的“赌性坚强”在2022年后半年被撤下,换成了“溥博渊泉”,不断押宝增程并在刚刚过去6月取得了月销破3万的理想汽车重新交学费发力纯电,再包括蔚来最新的阿尔卑斯品牌,比亚迪整个集团从方程豹到仰望再到腾势的矩阵组合等等。

一招鲜在当今社会的失势体现在太多方面,企业已经不单是不敢把鸡蛋都放在同一个篮子,而是必须要组建起啥都会、啥都给的生态护城河。宁德时代从电池供应商,变成了如今的储能、电力系统、换电、电池供应商多重身份;蔚小理三者都不再单指一家新势力车企,蔚来成了中端+高端+换电的身份,理想的增程+纯电, 小鹏的新能源汽车+自动驾驶+飞行汽车。

曾经的中国汽车销量霸主-大众汽车,自然是更明白这样的道理。在三电、制造、成本控制方面都没有问题的它,能让纯电中大型SUV的价格进入20万元内,这一点连比亚迪都得点赞和追逐。但,因为极低的智能化能力,大众ID.目前在中国的位置是“比杂牌电动车更好,比主流电动车不如”。而这些,也直接影响到了大众在消费者心目中的认知,比亚迪对大众在中国的销量霸主完成了挑战,以及更重要的,这让大众集团近几年快速转型的战略,在自己销量最高的中国市场,基本上落空。

今年3个月,靠着18.33万台的单月销量,比亚迪在1-3月累计终端上险量上超过了南北大众之和。考虑到整个大众集团今年上半年交付量为145.19万台,同比下滑1.2%,再考虑到2022年全年大众集团在中国的交付量为318万台,以及比亚迪今年定下了300万的任务,比亚迪很有可能在2023年,超过整个大众集团在中国的销量表现。

2022年,大众集团全球销量826.2万辆,纯电动车销量57.2万辆,占比6.9%,但撑起这组数据的是欧洲市场。最重要的中国市场里,尽管ID.家族较2021年翻倍,为14.31万辆,但只占318万整体销量的4.4%。无关自燃、无关不安全、无关价格太贵、无关续航,大众并没有在中国市场犯这些常见错误,它败给的,自然是电子电气架构、车联网、智能驾驶。

所以,与智己、小鹏的合作,则分别直指这些短板。毕竟,美国人没办法的事,德国人更没办法,传统的合资模式是海外先进技术向中国市场进行输入,拥有绝对的优势,拿下充足的市场份额。而如今在智能化方面的应用,看看表现最好的特斯拉,看看福特通用,看看大众、奥迪,民间那句“甩一条街”就是现实。

至于大众和小鹏会带来什么,热点上那份不长的协议里写的清清楚楚:

1.是长期协议,不是试水,考虑到入股4.99%,这一合作的规格甚至比比亚迪和丰田合资公司的规格要更高,因为2家全球上市企业的互相持股,其握手和分离的代价;

2.合作的主体是刚刚宣布将投入10亿欧元在安徽的大众汽车(中国)科技有限公司,而初期的合作的车型,是中型SUV,挂着大众车标、有着小鹏的电子电气等能力;

3.车型,会是真特供。它的产品定义是,基于MEB平台的产品组合,规避对现有南北大众的干扰,而挂着大众车标的新中级车们,也暂时不会对大众集团其他品牌其他市场车做反哺。

大众的制造标准,大众对设计、调校等方面的实力,小鹏目前在中国智能驾驶和智能座舱方面的优势,二者叠加之下如果定出一个十分惊喜有主流市场竞争力的价格,你是不是可能就心动了?

但,再反问一个问题的话,如果面前同时摆着小鹏的、南北大众造出的,新车的吸引力还有多少?

当前的大众,有自己的CARIAD、有与地平线的合资公司、有南北大众的软件团队、有小鹏的新合作。

这一系列的混乱,究竟何时能通过赛马分出个内部12345的排序,没人能给到的答案。而这些车该怎么选更值得,抱歉,相信何小鹏或者保时捷家族如今都没办法给你答案。

而这些,和如今的智能手机生态可谓是越来越像,越来越多的人在一张张参数表的对比之后,最后选择了,为低价和极致性价比投票。

刚刚过去1个月的618,堪称史上最低调、最理性,所有电商平台说的都是一句话“史上投入最大”,低价成为了明牌。

虽然,各大平台都没有公布最终的战报成绩,但拼多多的成绩,折射出了现实。今年一季度营收376.4亿元,同比增长58.2%,营业利润69.29亿元,同比增长超过200%,普通股东利润81.01亿元,同比增长同样超过200%。

2022年上半年近115亿元的净利润刚刚达成的创立以来最好利润表现,几乎板上钉钉的会被今年的业绩所超越。而大家最频繁接触的巨头,手握高端智能手机超60%的苹果,iphone14则在发售不到半年时,罕见降级了800元。

写在最后

虽然,同一件事物在2022年、2023年的价格相同,但消费的实际趋势却已经变成了,进一步的理性和低调。恒大和宝能故事的幻灭,房地产和新能源汽车的玩法,需要一个更新的版本和思考,一个新的PPT。

而大众与小鹏的合作,也只是刚刚揭开了中国车市的一个新局面,大众、丰田都纷纷在中国重资搞定了自己与本土巨头的深度合作。

那也就意味着,摆在本田、日产、通用等一线合资品牌面前的局面是,你跟不跟、能不能以这个力度来跟。不跟,就是坐以待毙,跟上,就要看得花多少钱和多少人来跟。

而蔚小理、吉利、长城、奇瑞、比亚迪们也一样得面对,追的猛,越来越接近。

这些综合下来,留给消费者的会是什么?是选车越来越纠结,摆在中年人面前的则是,低价车随眼缘,而车价上升到一定幅度,复杂程度比燃油车倍增。因为,还是那句话,中年人相比年轻人的容错率明显更低,没有机会试错,再加上被35岁的门槛卡着,冲动消费这种事,无了。

作者丨黄强

       原文标题 : 恒大/大众的新动作,杀死中年人汽车冲动消费

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